ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਮਿਉਚੂਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲੀ ਪਸੰਦ ਫਲੈਕਸੀ ਕੈਪ ਫੰਡ ਹੈ। ਮੈਂ ਵੀ ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਤੋਂ ਆਪਣੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਯਾਤਰਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ, ਮਿਉਚੂਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਇਹ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਲਚਕਤਾ (Flexibility) ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਜਿਸ ਕਾਰਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿਵਿਧ (Diversify) ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਫਲੈਕਸੀ ਕੈਪ ਫੰਡ ਜੋਖਮ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ(Risk Management) ਕਰਨ, ਮਾਰਕੀਟ ਤੋਂ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਸਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਟੀਚਿਆਂ (Investment Goals) ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਹੈ, ਜੋ ਮਿਸ਼ਰਨ (Compounding) ਦੇ ਨਾਲ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਮਿਉਚੂਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਫਲੈਕਸੀ ਕੈਪ ਫੰਡ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ, ਆਦਿਤਿਆ ਬਿਰਲਾ ਸਨ ਲਾਈਫ ਫਲੈਕਸੀ ਕੈਪ ਫੰਡ ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ 40 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਦੀ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤੀ ਹੈ। 1998 ਵਿੱਚ ਆਪਣੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ ਲੈ ਕੇ, ਇਸ ਸਕੀਮ ਨੇ ਸਾਲਾਨਾ 21.73% CAGR ਦੀ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤੀ ਹੈ।
ਭਾਵ, ਜੇਕਰ ਕਿਸੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੇ ਫੰਡ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ 1 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਸੀ, ਤਾਂ ਉਸ ਨੂੰ 25 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 1 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਵਾਪਸੀ ਮਿਲਣੀ ਸੀ।
Aditya Birla Sun Life Flexi Cap Fund – Return
ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮਿਆਂ ‘ਤੇ ਸਕੀਮ ਦੀ ਰਿਟਰਨ –
| ਸਮੇਂ ਦੀ ਮਿਆਦ | ਸਕੀਮ ਦੀ ਰਿਟਰਨ |
| 1 ਸਾਲ | 40.63% |
| 3 ਸਾਲ | 17.38% |
| 5 ਸਾਲ | 16.20% |
| ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ ਹੁਣ ਤੱਕ | 21.73% |
ਹੁਣ ਇਸ ਗਣਨਾ (Calculation) ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, 10,000 ਰੁਪਏ ਦੀ ਮਹੀਨਾਵਾਰ SIP 5 ਸਾਲਾਂ ਬਾਅਦ 9,22,493 ਰੁਪਏ ਬਣਾਵੇਗੀ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਜੇਕਰ ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ 10 ਸਾਲਾਂ ਤੱਕ ਜਾਰੀ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਆਮਦਨ 42.17 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਹੋਵੇਗੀ। ਮੰਨ ਲਓ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ 10 ਸਾਲਾਂ ਲਈ 50 ਹਜ਼ਾਰ ਰੁਪਏ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਲਗਭਗ 2.11 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਇਕੱਠੇ ਕਰੋਗੇ।
ਫੰਡ ਦੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ
ਕੁੱਲ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ (Total Expense Ration): ਇਸ ਸਕੀਮ ਦਾ ਕੁੱਲ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ 1.68 ਰੁਪਏ ਹੈ, ਯਾਨੀ ਕਿ ਸਕੀਮ ਦੇ ਖਰਚਿਆਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਰ 100 ਰੁਪਏ ਵਿੱਚੋਂ 1.68 ਰੁਪਏ ਕੱਟੇ ਜਾਣਗੇ।
ਸ਼ਾਰਪ ਅਨੁਪਾਤ (Sharpe Ratio): ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਦੱਸਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਜੋਖਮ ਦੀ ਹਰੇਕ ਇਕਾਈ ਲਈ ਕਿੰਨਾ ਵਾਧੂ ਰਿਟਰਨ ਮਿਲਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਸਕੀਮ ਦਾ ਤਿੱਖਾ ਅਨੁਪਾਤ 0.89 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਹੈ।
ਬੀਟਾ ਅਨੁਪਾਤ (Beta Ratio): ਇਹ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਸਕੀਮ ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਥੋੜ੍ਹਾ ਅਸਥਿਰ ਹੈ। ਫੰਡ ਦਾ ਬੀਟਾ ਅਨੁਪਾਤ 0.94 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਹੈ।
ਡਿਸਕਲੈਮਰ: ਇਹ ਲੇਖ ਖੋਜ ਅਤੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇ ਆਧਾਰ ‘ਤੇ ਬਣਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ, ਅਸੀਂ ਕਿਸੇ ਕਿਸਮ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦੇ ਹਾਂ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਪਹਿਲਾਂ ਆਪਣੇ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨਾਲ ਸਲਾਹ ਕਰੋ।
ਮਿਉਚੂਅਲ ਫੰਡਜ਼ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਇਸ ਲਿੰਕ “Open Account” ਤੇ ਕਲਿੱਕ ਕਰਕੇ ਤੁਸੀਂ ਖਾਤਾ ਖੋਲ ਸਕਦੇ ਹੋ।
