ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਪਿਛਲੇ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਜਿਵੇਂ ਕਿਸੇ ਸਟਾਕ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਦਾ ਅਨੁਮਾਨ ਕੰਪਨੀ, ਇਸਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ, ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਆਦਿ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਉਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਵੀ ਕਈ ਕਾਰਨਾਂ ‘ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਇਹਨਾਂ ਕਾਰਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਕਾਰਨ ਉਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਵੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਹੈ।
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਰਿਟਰਨਾਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਪਿਛਲੇ ਰਿਟਰਨ, ਮੌਜੂਦਾ ਰਿਟਰਨ, ਫੰਡ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਤੇ ਪ੍ਰਤੀਕੂਲ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਰਿਟਰਨ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ।
ਇਹ ਹੈ Tata Equity P/E Fund ਜਿਸ ਨੇ 19 ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਸਿਸਟਮੈਟਿਕ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਪਲਾਨ (SIP) ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।
ਵੈਲਯੂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੀ ਹੈ?
ਵੈਲਯੂ ਫੰਡ ਉਹ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਵੈਲਯੂ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਣਨੀਤੀ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਭਾਵ, ਇਹ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਕਿਸੇ ਅਸਥਾਈ ਕਾਰਨ ਕਰਕੇ ਖਰਾਬ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ ਅਤੇ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਕੀਮਤ ਘੱਟ ਹੈ। ਫੰਡ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਅਸਲ ਮੁੱਲ ਤੋਂ ਘੱਟ ਕੀਮਤ ‘ਤੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਪਰ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਵੈਲਯੂ ਫੰਡ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ 65 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਹਿੱਸਾ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
Tata Equity P/E Fund
| ਸਾਲ | ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ | ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਰਕਮ | 4000 ਰੁਪਏ ਦੀ SIP ਤੋਂ |
| 1 | 49.59% | 48000 ਰੁਪਏ | 59,000 ਰੁਪਏ |
| 3 | 23.8% | 1.44 ਲੱਖ ਰੁਪਏ | 2.19 ਲੱਖ ਰੁਪਏ |
| 5 | 18.77% | 2.40 ਲੱਖ ਰੁਪਏ | 4.68 ਲੱਖ ਰੁਪਏ |
| 10 | 18.37% | 4.8 ਲੱਖ ਰੁਪਏ | 13.77 ਲੱਖ ਰੁਪਏ |
| ਸ਼ੁਰੂ ਹੋਣ ਤੋ ਹੁਣ ਤੱਕ | 18.3% | 9.52 ਲੱਖ ਰੁਪਏ | 99.24 ਲੱਖ ਰੁਪਏ |
ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ ਲੈ ਕੇ ਹੁਣ ਤੱਕ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਰਿਟਰਨ
ਤੁਸੀਂ ਉਪਰੋਕਤ ਸਾਰਣੀ ਵਿੱਚ ਦੇਖ ਸਕਦੇ ਹੋ ਕਿ ਟਾਟਾ ਇਕੁਇਟੀ P/E ਫੰਡ ਨੇ 1 ਸਾਲ ਵਿੱਚ 49 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤੀ ਹੈ, ਇਸ ਮਿਆਦ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਜੇਕਰ ਕਿਸੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੇ ਫੰਡ ਵਿੱਚ 4,000 ਰੁਪਏ ਦੀ SIP ਕੀਤੀ ਸੀ, ਤਾਂ ਉਸਨੂੰ 48,000 ਰੁਪਏ ਦੀ ਕੁੱਲ ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮਾਂ ‘ਤੇ 59,000 ਰੁਪਏ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਣਗੇ।
ਜੇਕਰ ਉਹੀ SIP 3 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਜਾਰੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ 1.44 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ‘ਤੇ 2.19 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਕਮਾਏ ਜਾਣਗੇ, ਜੇਕਰ 4,000 ਰੁਪਏ ਦੀ SIP 5 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਜਾਰੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ 2.40 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ‘ਤੇ 4.68 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਕਮਾਏ ਜਾਣਗੇ।
ਜਦੋਂ ਕਿ ਜੇਕਰ 4,000 ਰੁਪਏ ਦੀ SIP 10 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਜਾਰੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ 4.8 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ‘ਤੇ 13.77 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਦੀ ਕਮਾਈ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਟਾਟਾ ਇਕੁਇਟੀ ਪੀਈ ਫੰਡ ਨੇ ਆਪਣੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ ਬਾਅਦ 18.31 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਦੀ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਦੌਰਾਨ 9.52 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਦਾ ਕੁੱਲ ਨਿਵੇਸ਼ 99.24 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਭਾਵ ਲਗਭਗ 1 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਵਿੱਚ ਬਦਲ ਗਿਆ ਹੈ।
ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇੱਕ ਗੱਲ ਯਾਦ ਰੱਖਣੀ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ ਕਿ ਜੇਕਰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦਾ ਪਿਛਲਾ ਰਿਟਰਨ ਚੰਗਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਹ ਜ਼ਰੂਰੀ ਨਹੀਂ ਹੈ ਕਿ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਰਿਟਰਨ ਵੀ ਬਿਹਤਰ ਹੋਵੇ, ਇਸ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਈ ਕਾਰਕਾਂ ‘ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।
ਡਿਸਕਲੈਮਰ: ਇਹ ਲੇਖ ਖੋਜ ਅਤੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇ ਆਧਾਰ ‘ਤੇ ਬਣਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ, ਅਸੀਂ ਕਿਸੇ ਕਿਸਮ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦੇ ਹਾਂ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਪਹਿਲਾਂ ਆਪਣੇ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨਾਲ ਸਲਾਹ ਕਰੋ।
ਮਿਊਚੂਅਲ ਫੰਡਜ਼ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਇਸ ਲਿੰਕ “Open Account” ਤੇ ਕਲਿੱਕ ਕਰਕੇ ਤੁਸੀਂ ਖਾਤਾ ਖੋਲ ਸਕਦੇ ਹੋ।
ਹੋਰ ਵਧੇਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਲਈ ਤੁਸੀਂ ਸਾਡਾ WhatsApp Channel “Mutual Invest” ਨਾਲ ਜੁੜ ਸਕਦੇ ਹੋ।
Leave a Reply