Month: April 2024

Best SIP Return : ਇਸ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ 4,000 ਰੁਪਏ ਦੀ SIP ਵਧ ਕੇ 1 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ (99.24 ਲੱਖ) ਹੋ ਗਈ।

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਪਿਛਲੇ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਜਿਵੇਂ ਕਿਸੇ ਸਟਾਕ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਦਾ ਅਨੁਮਾਨ ਕੰਪਨੀ, ਇਸਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ, ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਆਦਿ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਉਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਵੀ ਕਈ ਕਾਰਨਾਂ ‘ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਇਹਨਾਂ ਕਾਰਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਕਾਰਨ ਉਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਵੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਹੈ।

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਰਿਟਰਨਾਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਪਿਛਲੇ ਰਿਟਰਨ, ਮੌਜੂਦਾ ਰਿਟਰਨ, ਫੰਡ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਤੇ ਪ੍ਰਤੀਕੂਲ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਰਿਟਰਨ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ।

ਇਹ ਹੈ Tata Equity P/E Fund ਜਿਸ ਨੇ 19 ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਸਿਸਟਮੈਟਿਕ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਪਲਾਨ (SIP) ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।

ਵੈਲਯੂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੀ ਹੈ?

ਵੈਲਯੂ ਫੰਡ ਉਹ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਵੈਲਯੂ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਣਨੀਤੀ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਭਾਵ, ਇਹ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਕਿਸੇ ਅਸਥਾਈ ਕਾਰਨ ਕਰਕੇ ਖਰਾਬ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ ਅਤੇ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਕੀਮਤ ਘੱਟ ਹੈ। ਫੰਡ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਅਸਲ ਮੁੱਲ ਤੋਂ ਘੱਟ ਕੀਮਤ ‘ਤੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਪਰ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਵੈਲਯੂ ਫੰਡ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ 65 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਹਿੱਸਾ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।

Tata Equity P/E Fund

ਸਾਲ	ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ	ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਰਕਮ	4000 ਰੁਪਏ ਦੀ SIP ਤੋਂ
1	49.59%	48000 ਰੁਪਏ	59,000 ਰੁਪਏ
3	23.8%	1.44 ਲੱਖ ਰੁਪਏ	2.19 ਲੱਖ ਰੁਪਏ
5	18.77%	2.40 ਲੱਖ ਰੁਪਏ	4.68 ਲੱਖ ਰੁਪਏ
10	18.37%	4.8 ਲੱਖ ਰੁਪਏ	13.77 ਲੱਖ ਰੁਪਏ
ਸ਼ੁਰੂ ਹੋਣ ਤੋ ਹੁਣ ਤੱਕ	18.3%	9.52 ਲੱਖ ਰੁਪਏ	99.24 ਲੱਖ ਰੁਪਏ

ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ ਲੈ ਕੇ ਹੁਣ ਤੱਕ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਰਿਟਰਨ

ਤੁਸੀਂ ਉਪਰੋਕਤ ਸਾਰਣੀ ਵਿੱਚ ਦੇਖ ਸਕਦੇ ਹੋ ਕਿ ਟਾਟਾ ਇਕੁਇਟੀ P/E ਫੰਡ ਨੇ 1 ਸਾਲ ਵਿੱਚ 49 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤੀ ਹੈ, ਇਸ ਮਿਆਦ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਜੇਕਰ ਕਿਸੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੇ ਫੰਡ ਵਿੱਚ 4,000 ਰੁਪਏ ਦੀ SIP ਕੀਤੀ ਸੀ, ਤਾਂ ਉਸਨੂੰ 48,000 ਰੁਪਏ ਦੀ ਕੁੱਲ ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮਾਂ ‘ਤੇ 59,000 ਰੁਪਏ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਣਗੇ।

ਜੇਕਰ ਉਹੀ SIP 3 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਜਾਰੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ 1.44 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ‘ਤੇ 2.19 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਕਮਾਏ ਜਾਣਗੇ, ਜੇਕਰ 4,000 ਰੁਪਏ ਦੀ SIP 5 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਜਾਰੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ 2.40 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ‘ਤੇ 4.68 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਕਮਾਏ ਜਾਣਗੇ।

ਜਦੋਂ ਕਿ ਜੇਕਰ 4,000 ਰੁਪਏ ਦੀ SIP 10 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਜਾਰੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ 4.8 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ‘ਤੇ 13.77 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਦੀ ਕਮਾਈ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਟਾਟਾ ਇਕੁਇਟੀ ਪੀਈ ਫੰਡ ਨੇ ਆਪਣੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ ਬਾਅਦ 18.31 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਦੀ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਦੌਰਾਨ 9.52 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਦਾ ਕੁੱਲ ਨਿਵੇਸ਼ 99.24 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਭਾਵ ਲਗਭਗ 1 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਵਿੱਚ ਬਦਲ ਗਿਆ ਹੈ।

ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇੱਕ ਗੱਲ ਯਾਦ ਰੱਖਣੀ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ ਕਿ ਜੇਕਰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦਾ ਪਿਛਲਾ ਰਿਟਰਨ ਚੰਗਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਹ ਜ਼ਰੂਰੀ ਨਹੀਂ ਹੈ ਕਿ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਰਿਟਰਨ ਵੀ ਬਿਹਤਰ ਹੋਵੇ, ਇਸ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਈ ਕਾਰਕਾਂ ‘ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।

ਡਿਸਕਲੈਮਰ: ਇਹ ਲੇਖ ਖੋਜ ਅਤੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇ ਆਧਾਰ ‘ਤੇ ਬਣਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ, ਅਸੀਂ ਕਿਸੇ ਕਿਸਮ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦੇ ਹਾਂ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਪਹਿਲਾਂ ਆਪਣੇ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨਾਲ ਸਲਾਹ ਕਰੋ।

ਮਿਊਚੂਅਲ ਫੰਡਜ਼ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਇਸ ਲਿੰਕ “Open Account” ਤੇ ਕਲਿੱਕ ਕਰਕੇ ਤੁਸੀਂ ਖਾਤਾ ਖੋਲ ਸਕਦੇ ਹੋ।

ਹੋਰ ਵਧੇਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਲਈ ਤੁਸੀਂ ਸਾਡਾ WhatsApp Channel “Mutual Invest” ਨਾਲ ਜੁੜ ਸਕਦੇ ਹੋ।

April 27, 2024

ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੇ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ: 15 ਸਕੀਮਾਂ ਜੋ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਵੱਧ ਰਿਟਰਨ ਦਿੰਦੀਆਂ ਹਨ

ਇੱਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਵਿੱਚ ਪਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ 209 ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚੋਂ 15 ਸਕੀਮਾਂ ਨੇ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ 3 ਸਾਲ ਪੂਰੇ ਕੀਤੇ ਹਨ ਅਤੇ ਇਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚੋਂ 30% CAGR ਤੋਂ ਵੱਧ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਸਕੀਮਾਂ ਹਨ:

Quant Small Cap Fund: 3 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 40.2% ਰਿਟਰਨ
Motilal Oswal Midcap Fund: 3 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 36.78% ਰਿਟਰਨ
Quant Mid Cap Fund: 3 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 35.34% ਰਿਟਰਨ
Nippon India Small Cap Fund: 3 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 35.05% ਰਿਟਰਨ

ਹੋਰ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ HDFC Mid-Cap Opportunities Fund, Motilal Oswal Midcap 30 Fund, Nippon India Mutual Fund, ਬੰਧਨ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ, ਕੇਨਰਾ ਰੋਬੇਕੋ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ, ਫਰੈਂਕਲਿਨ ਟੈਂਪਲਟਨ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ, ਐਚ.ਐਸ.ਬੀ.ਸੀ. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ, ਮੋਤੀਲਾਲ ਓਸਵਾਲ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ, ਅਤੇ ਟਾਟਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ।

ਇਹ ਸਕੀਮਾਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਆਮ ਤੌਰ ਤੇ ਇੱਕੁਇਟੀ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਵਧਦੇ ਰਿਟਰਨ ਦਿੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਵਿੱਚੋਂ ਕੁਝ ਸਕੀਮਾਂ ਨੇ ਅਤੇ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ ਜਿਹਨਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਵੱਖਰੇ ਨਾਲ ਪਰਖਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।

3 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 30% CAGR ਤੋਂ ਵੱਧ ਰਿਟਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਇਹ ਸਕੀਮਾਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਦੀਆਂ ਸਨ

ਕੁਆਂਟ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀਆਂ 4 ਸਕੀਮਾਂ
ਐਚ.ਡੀ.ਐਫ.ਸੀ. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀਆਂ 2 ਸਕੀਮਾਂ
ਨਿਪੋਨ ਇੰਡੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਬੰਧਨ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਕੇਨਰਾ ਰੋਬੇਕੋ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਫਰੈਂਕਲਿਨ ਟੈਂਪਲਟਨ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਐਚ.ਐਸ.ਬੀ.ਸੀ.(HSBC) ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਮੋਤੀਲਾਲ ਓਸਵਾਲ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਐਸਬੀਆਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਟਾਟਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ

ਉੱਪਰ ਦੱਸੀਆਂ ਗਈਆਂ 15 ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚੋਂ, 14 ਨੇ ਆਪਣੇ ਸਬੰਧਤ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਨੂੰ ਪਛਾੜਿਆ ਜਦੋਂ ਕਿ 1 ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ ਹਰਾਉਣ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਹੀ।

ਫੰਡ	3 ਸਾਲ ਫੰਡ ਦਾ ਰਿਟਰਨ	3 ਸਾਲ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦਾ ਰਿਟਰਨ
ਫਰੈਂਕਲਿਨ ਇੰਡੀਆ ਸਮਾਲਰ ਕੰਪਨੀਜ਼ ਫੰਡ	32.49%	30.43%
ਟਾਟਾ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ	30.73%	30.43%
ਕੇਨਰਾ ਰੋਬੇਕੋ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ	30%	30.43%

April 19, 2024

ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਅਤੇ ਜ਼ਿਆਦਾ ਰਿਟਰਨ ਵਾਲੇ “ਫਲੈਕਸੀ ਕੈਪ ਫੰਡ”

ਕੀ ਤੁਸੀਂ ਜ਼ਿਆਦਾ ਖਤਰਾ ਲਏ ਬਿਨਾਂ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ‘ਤੇ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਜੇਕਰ ਅਜਿਹਾ ਹੈ ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਫਲੈਕਸੀ ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।

ਲੋਕ 2 ਦਹਾਕਿਆਂ ਤੋਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਭਾਰੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ, ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਪਣੇ ਪਹਿਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਫਲੈਕਸੀ ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਘੱਟ ਨੁਕਸਾਨ ਦੇ ਨਾਲ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਸਕਦੀ ਹੈ।

ਸਮਾਲ ਕੈਪ, ਮਿਡ ਕੈਪ ਅਤੇ ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਦੀ ਬਜਾਏ, ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਨੂੰ ਸ਼ੁਰੂ ਵਿੱਚ ਚੁਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਤਿੰਨੋਂ ਵਿਕਲਪਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕੋ ਸਮੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਵਿਕਲਪ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਫਲੈਕਸੀ ਕੈਪ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਹੈ।

ਸੇਬੀ(SEBI) ਨਿਯਮ

ਸੇਬੀ ਨੇ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪ ਦੇ ਆਧਾਰ ‘ਤੇ ਚੋਟੀ ਦੀਆਂ 100 ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ, 150 ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਮਿਡ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਅਤੇ ਇਨ੍ਹਾਂ 250 ਕੰਪਨੀਆਂ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਆਉਣ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਜੋਂ ਪਰਿਭਾਸ਼ਿਤ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਇਹਨਾਂ ਸਾਰੀਆਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਫਲੈਕਸੀ ਕੈਪ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਵੀ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਅਤੇ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਵਾਧੇ ਦੇ ਆਧਾਰ ‘ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਖੰਡ(Segment) – ਫਲੈਕਸੀ ਕੈਪ ਫੰਡ

ਫਲੈਕਸੀ ਕੈਪ ਖੰਡ(Segment) ਅੱਜ ਸਾਰੀਆਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਹਿੱਸਾ ਹੈ। ਜਿਸ ਤਹਿਤ 3.5 ਲੱਖ ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਜੋ ਕਿ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਦੀ ਕਿਸੇ ਵੀ ਹੋਰ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਨਾਲੋਂ ਵੱਡਾ ਹੈ। ਤੁਹਾਡਾ ਪੈਸਾ ਤਰਲਤਾ(Liquidity) ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ, ਰਿਟਰਨ ਵਿੱਚ ਸਥਿਰਤਾ, ਜੋਖਮ ਅਨੁਪਾਤ(Risk Ratio) ਆਦਿ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਦੇ ਹੋਏ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

ਜੇਕਰ ਦੇਖਿਆ ਜਾਵੇ ਤਾਂ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਬਿਜ਼ਨਸ ਮਾਡਲ ਅਤੇ ਗਾਹਕ ਆਧਾਰ ਦੇ ਲਿਹਾਜ਼ ਨਾਲ ਜ਼ਿਆਦਾ ਸਥਿਰ ਹਨ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਉਭਰ ਰਹੇ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਵੇਂ ਮੌਕਿਆਂ ਲਈ ਵਧੇਰੇ ਸਰੋਤ ਹਨ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਛੋਟੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਵਿਕਾਸ ਦੇ ਜ਼ਿਆਦਾ ਮੌਕੇ ਹਨ। ਛੋਟੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਮੱਧ ਅਤੇ ਵੱਡੀਆਂ ਬਣ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਇਸ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਫਲੈਕਸੀ ਕੈਪ ਫੰਡ ਵੱਡੇ ਕੈਪ, ਮਿਡ ਕੈਪ ਅਤੇ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਦਾ ਸੁਮੇਲ ਹੈ।

ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ

ਚੰਗੀ ਰਿਟਰਨ ਕੇਵਲ ਇੱਕ ਸਿਹਤਮੰਦ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨਾਲ ਹੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ, ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਮੌਜੂਦ ਲਗਭਗ 38 ਫਲੈਕਸੀ ਕੈਪ ਸਕੀਮਾਂ ਹਨ, ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਨੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕੀਤਾ ਹੈ। 66 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵੱਡੇ ਕੈਪਸ(Large Cap) ਵਿੱਚ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਬਾਕੀ ਪੈਸਾ ਮਿਡ ਅਤੇ ਸਮਾਲ ਕੈਪਸ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਫੰਡ	1 ਸਾਲ ਦਾ ਰਿਟਰਨ	3 ਸਾਲ ਦਾ ਰਿਟਰਨ	5 ਸਾਲ ਦਾ ਰਿਟਰਨ	10 ਸਾਲ ਦਾ ਰਿਟਰਨ
Parag Parikh Flexi Cap Fund – RP	38.32%	21.76%	22.81%	19.08%
Union Flexi Cap Fund	36.45%	19.51%	18.18%	13.81%
Quant Flexi Cap Fund	59.19%	32.74%	29.60%	23.07%
Franklin India Flexi Cap Fund	42.68%	23.09%	18.36%	17.16%
Edelweiss Edelweiss Flexi Cap Fund	40.38%	21.01%	17.45%	–
PGIM India PGIM India Flexi Cap Fund	26.86%	15.51%	18.84%	–
Canara Robeco Flexi Cap Fund	31.01%	17.05%	16.73%	15.22%
SBI Flexicap Fund	28.96%	16.34%	14.89%	16.61%
HDFC Flexi Cap Fund	40.98%	27.19%	16.64%	16.88%
DSP Flexi Cap Fund	34.08%	16.57%	17.07%	16.26%

April 17, 2024

High Return MF :ਕੀ ਇਹ ਸੱਚਮੁੱਚ ਮਿਉਚੂਅਲ ਫੰਡ ਹੈ ਜਾਂ ਮਨੀ ਪ੍ਰਿੰਟਿੰਗ ਮਸ਼ੀਨ, 1 ਲੱਖ ਬਣਿਆ 1 ਕਰੋੜ

ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਮਿਉਚੂਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲੀ ਪਸੰਦ ਫਲੈਕਸੀ ਕੈਪ ਫੰਡ ਹੈ। ਮੈਂ ਵੀ ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਤੋਂ ਆਪਣੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਯਾਤਰਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ, ਮਿਉਚੂਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਇਹ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਲਚਕਤਾ (Flexibility) ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਜਿਸ ਕਾਰਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿਵਿਧ (Diversify) ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਫਲੈਕਸੀ ਕੈਪ ਫੰਡ ਜੋਖਮ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ(Risk Management) ਕਰਨ, ਮਾਰਕੀਟ ਤੋਂ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਸਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਟੀਚਿਆਂ (Investment Goals) ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਹੈ, ਜੋ ਮਿਸ਼ਰਨ (Compounding) ਦੇ ਨਾਲ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਮਿਉਚੂਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਫਲੈਕਸੀ ਕੈਪ ਫੰਡ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ, ਆਦਿਤਿਆ ਬਿਰਲਾ ਸਨ ਲਾਈਫ ਫਲੈਕਸੀ ਕੈਪ ਫੰਡ ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ 40 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਦੀ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤੀ ਹੈ। 1998 ਵਿੱਚ ਆਪਣੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ ਲੈ ਕੇ, ਇਸ ਸਕੀਮ ਨੇ ਸਾਲਾਨਾ 21.73% CAGR ਦੀ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤੀ ਹੈ।

ਭਾਵ, ਜੇਕਰ ਕਿਸੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੇ ਫੰਡ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ 1 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਸੀ, ਤਾਂ ਉਸ ਨੂੰ 25 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 1 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਵਾਪਸੀ ਮਿਲਣੀ ਸੀ।

Aditya Birla Sun Life Flexi Cap Fund – Return

ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮਿਆਂ ‘ਤੇ ਸਕੀਮ ਦੀ ਰਿਟਰਨ –

ਸਮੇਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਸਕੀਮ ਦੀ ਰਿਟਰਨ
1 ਸਾਲ 40.63%
3 ਸਾਲ 17.38%
5 ਸਾਲ 16.20%
ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ ਹੁਣ ਤੱਕ 21.73%

ਹੁਣ ਇਸ ਗਣਨਾ (Calculation) ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, 10,000 ਰੁਪਏ ਦੀ ਮਹੀਨਾਵਾਰ SIP 5 ਸਾਲਾਂ ਬਾਅਦ 9,22,493 ਰੁਪਏ ਬਣਾਵੇਗੀ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਜੇਕਰ ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ 10 ਸਾਲਾਂ ਤੱਕ ਜਾਰੀ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਆਮਦਨ 42.17 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਹੋਵੇਗੀ। ਮੰਨ ਲਓ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ 10 ਸਾਲਾਂ ਲਈ 50 ਹਜ਼ਾਰ ਰੁਪਏ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਲਗਭਗ 2.11 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਇਕੱਠੇ ਕਰੋਗੇ।

ਫੰਡ ਦੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ

ਕੁੱਲ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ (Total Expense Ration): ਇਸ ਸਕੀਮ ਦਾ ਕੁੱਲ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ 1.68 ਰੁਪਏ ਹੈ, ਯਾਨੀ ਕਿ ਸਕੀਮ ਦੇ ਖਰਚਿਆਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਰ 100 ਰੁਪਏ ਵਿੱਚੋਂ 1.68 ਰੁਪਏ ਕੱਟੇ ਜਾਣਗੇ।

ਸ਼ਾਰਪ ਅਨੁਪਾਤ (Sharpe Ratio): ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਦੱਸਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਜੋਖਮ ਦੀ ਹਰੇਕ ਇਕਾਈ ਲਈ ਕਿੰਨਾ ਵਾਧੂ ਰਿਟਰਨ ਮਿਲਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਸਕੀਮ ਦਾ ਤਿੱਖਾ ਅਨੁਪਾਤ 0.89 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਹੈ।

ਬੀਟਾ ਅਨੁਪਾਤ (Beta Ratio): ਇਹ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਸਕੀਮ ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਥੋੜ੍ਹਾ ਅਸਥਿਰ ਹੈ। ਫੰਡ ਦਾ ਬੀਟਾ ਅਨੁਪਾਤ 0.94 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਹੈ।

ਡਿਸਕਲੈਮਰ: ਇਹ ਲੇਖ ਖੋਜ ਅਤੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇ ਆਧਾਰ ‘ਤੇ ਬਣਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ, ਅਸੀਂ ਕਿਸੇ ਕਿਸਮ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦੇ ਹਾਂ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਪਹਿਲਾਂ ਆਪਣੇ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨਾਲ ਸਲਾਹ ਕਰੋ।

ਮਿਉਚੂਅਲ ਫੰਡਜ਼ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਇਸ ਲਿੰਕ “Open Account” ਤੇ ਕਲਿੱਕ ਕਰਕੇ ਤੁਸੀਂ ਖਾਤਾ ਖੋਲ ਸਕਦੇ ਹੋ।

April 13, 2024

ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤੁਹਾਡਾ ਵਿਵਹਾਰ

ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਵਹਾਰ ਉਹ ਤਰੀਕਾ ਹੈ ਜਿਸ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਬਾਰੇ ਫੈਸਲੇ ਲੈਂਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਾਰਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਨਿੱਜੀ ਟੀਚੇ, ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ, ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਗਿਆਨ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ।

ਸੂਚਿਤ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣ ਅਤੇ ਗਲਤੀਆਂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸੁਚੇਤ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।

ਜ਼ਿਆਦਾ ਆਤਮਵਿਸ਼ਵਾਸ

ਜ਼ਿਆਦਾ ਆਤਮ-ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਕਿਸੇ ਦੀ ਆਪਣੀ ਕਾਬਲੀਅਤ ਅਤੇ ਗਿਆਨ ਨੂੰ ਜ਼ਿਆਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾਉਣ ਦੀ ਪ੍ਰਵਿਰਤੀ ਹੈ। ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਜੋਖਮ ਭਰੇ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣ ਲਈ ਅਗਵਾਈ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਜ਼ਿਆਦਾ ਕੀਮਤ ਵਾਲੇ ਸਟਾਕ ਖਰੀਦਣਾ ਜਾਂ ਘੱਟ ਮੁੱਲ ਵਾਲੇ ਸਟਾਕਾਂ ਨੂੰ ਵੇਚਣਾ।

ਹਰਡਿੰਗ

ਝੁੰਡ ਭੀੜ ਦਾ ਪਾਲਣ ਕਰਨ ਦੀ ਪ੍ਰਵਿਰਤੀ ਹੈ। ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਟਾਕ ਖਰੀਦਣ ਜਾਂ ਵੇਚਣ ਲਈ ਅਗਵਾਈ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਹੋਰ ਲੋਕ ਅਜਿਹਾ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ, ਭਾਵੇਂ ਉਹ ਇਸ ਕਦਮ ਦੇ ਮੂਲ ਕਾਰਨਾਂ ਨੂੰ ਨਹੀਂ ਸਮਝਦੇ ਹਨ।

ਨੁਕਸਾਨ ਤੋਂ ਬਚਣਾ

ਨੁਕਸਾਨ ਤੋਂ ਬਚਣਾ ਬਰਾਬਰ ਲਾਭ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਨੁਕਸਾਨ ਤੋਂ ਬਚਣ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇਣ ਦੀ ਪ੍ਰਵਿਰਤੀ ਹੈ। ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਨੁਕਸਾਨ 'ਤੇ ਸਟਾਕ ਵੇਚਣ ਲਈ ਅਗਵਾਈ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਭਾਵੇਂ ਉਹ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਕਰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਸਟਾਕ ਆਖਰਕਾਰ ਠੀਕ ਹੋ ਜਾਵੇਗਾ।

ਤਾਜ਼ਾ ਪੱਖਪਾਤ

ਤਾਜ਼ਾ ਪੱਖਪਾਤ ਪੁਰਾਣੀਆਂ ਘਟਨਾਵਾਂ ਨਾਲੋਂ ਹਾਲੀਆ ਘਟਨਾਵਾਂ ਨੂੰ ਵਧੇਰੇ ਭਾਰ ਦੇਣ ਦੀ ਪ੍ਰਵਿਰਤੀ ਹੈ। ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਰੁਝਾਨਾਂ ਦੀ ਬਜਾਏ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣ ਲਈ ਅਗਵਾਈ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਐਂਕਰਿੰਗ ਪੱਖਪਾਤ

ਐਂਕਰਿੰਗ ਪੱਖਪਾਤ ਸਾਨੂੰ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇ ਪਹਿਲੇ ਹਿੱਸੇ 'ਤੇ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਭਰੋਸਾ ਕਰਨ ਦੀ ਪ੍ਰਵਿਰਤੀ ਹੈ। ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਪੁਰਾਣੀ ਜਾਂ ਅਪ੍ਰਸੰਗਿਕ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣ ਲਈ ਅਗਵਾਈ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਮਾਨਸਿਕ ਲੇਖਾ

ਮਾਨਸਿਕ ਲੇਖਾਕਾਰੀ ਸਾਡੀ ਵਿੱਤੀ ਸੰਪਤੀਆਂ ਅਤੇ ਦੇਣਦਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿੱਚ ਵੰਡਣ ਦਾ ਰੁਝਾਨ ਹੈ। ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਅਜਿਹੇ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣ ਲਈ ਅਗਵਾਈ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਸਰਵੋਤਮ ਹਿੱਤ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਸਟਾਕਾਂ ਨੂੰ ਵੇਚਣਾ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਨੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਰੱਖੇ ਹੋਏ ਹਨ, ਭਾਵੇਂ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਅਜੇ ਵੀ ਘੱਟ ਮੁੱਲ ਕਿਉਂ ਨਾ ਹੋਵੇ।

ਵਿਵਹਾਰਕ ਵਿੱਤ ਇਸ ਗੱਲ ਦਾ ਅਧਿਐਨ ਹੈ ਕਿ ਕਿਵੇਂ ਮਨੋਵਿਗਿਆਨਕ ਕਾਰਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਫੈਸਲਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਤ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਹਨਾਂ ਵਿਹਾਰਕ ਪੱਖਪਾਤਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝ ਕੇ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਬਾਰੇ ਵਧੇਰੇ ਸੂਚਿਤ ਅਤੇ ਤਰਕਸੰਗਤ ਫੈਸਲੇ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹਨ।

ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਡੇ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਵਿਵਹਾਰਕ ਪੱਖਪਾਤਾਂ ਤੋਂ ਜਾਣੂ ਹੋਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਇਹਨਾਂ ਪੱਖਪਾਤਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝ ਕੇ, ਤੁਸੀਂ ਇਹਨਾਂ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ ਕਦਮ ਚੁੱਕ ਸਕਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਬਿਹਤਰ ਫੈਸਲੇ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹੋ।

ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਵਹਾਰ ਵਿੱਚ ਵਿਵਹਾਰਕ ਪੱਖਪਾਤ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ ਇੱਥੇ ਕੁਝ ਸੁਝਾਅ ਹਨ:

ਆਪਣੀ ਖੋਜ ਕਰੋ ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝੋ।
ਕਿਸੇ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਤੋਂ ਮਦਦ ਮੰਗਣ ਤੋਂ ਨਾ ਡਰੋ।
ਆਪਣੀਆਂ ਭਾਵਨਾਵਾਂ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਨਾ ਹੋਣ ਦਿਓ।
ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਅਤੇ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਵੇਚਣ ਤੋਂ ਘਬਰਾਓ ਨਾ।
ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਆਪਣੀ ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ ਅਤੇ ਟੀਚਿਆਂ ਨਾਲ ਇਕਸਾਰ ਰੱਖਣ ਲਈ ਨਿਯਮਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਮੁੜ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰੋ।

ਇਹਨਾਂ ਸੁਝਾਵਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਕੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਚੰਗੇ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀਆਂ ਸੰਭਾਵਨਾਵਾਂ ਨੂੰ ਸੁਧਾਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।

April 12, 2024

ਸੁਰੱਖਿਆ ਅਤੇ ਵੱਧ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਮਿਉਚੂਅਲ ਫੰਡ, 10 ਤੋਂ 20 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹਨ ਕਰੋੜਪਤੀ।

ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਪਿਛਲੇ ਕੁਝ ਦਸ਼ਕਾਂ ਤੋਂ ਲੋਕਾਂ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਰੁਝਾਨ ਵਧਿਆ ਹੈ। ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਮਿਉਚੂਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮ ਨੇ 10-20 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਕਮਾਲ ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਵੀ ਘੱਟ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਬਹੁਤ ਚੰਗਾ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਮਿਉਚੂਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੋ।

ਭਲੇ ਹੀ ਦੋ ਦਸ਼ਕਾਂ ਤੋਂ ਮਿਉਚੂਅਲ ਫੰਡ ਨਾਲ ਮਿਲਣ ਵਾਲਾ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਲ ਦਾ ਰਿਹਾ ਹੋਵੇ, ਪਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਸਾਵਧਾਨੀ ਵਰਤੋ, ਅਤੇ ਇੱਕ ਚੰਗੇ ਮਿਉਚੂਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮ ਚੁਣੋ। ਕਿਉਂਕਿ ਮਿਉਚੂਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀਆਂ ਜੋਖਮਾਂ ਤੇ ਅਧੀਨ ਹੈ ਇਸ ਗੱਲ ਨੂੰ ਨਜ਼ਰਅੰਦਾਜ਼ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ।

ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਬੈਂਚਮਰਕਾਂ ਨੂੰ ਧੂਲ ਚਟਾਉਣ ਵਾਲੇ 5 ਫਲੈਕਸੀ ਕੈਪ ਫੰਡ

ਐਸ.ਆਈ.ਪੀ. (SIP) ਕਿਵੇਂ ਬਣਾਏਗਾ ਕਰੋੜਪਤਿ

ਦੇਖੋ, SIP ਇੱਕ ਨਵੀਂ ਗੱਲ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਆਸ ਪਾਸ ਧਿਆਨ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤਾ ਹੋਵੇ ਪਰ ਤੁਹਾਡੇ ਦੋਸਤ ਜਾਂ ਪਰਿਵਾਰ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਨਾ ਕੋਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੋਵੇ। SIP ਇੱਕ ਐਸਾ ਤਰੀਕਾ ਹੈ ਜਿਸ ਨਾਲ ਤੁਸੀਂ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਥੋੜਾ-ਥੋੜਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।

ਜੇ ਤੁਸੀਂ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ 10 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਕਰੋੜਪਤੀ ਬਣਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ 36,000 ਰੁਪਏ ਦਾ ਮਾਸਿਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੋਵੇਗਾ, ਸਾਲਾਨਾ 15% ਰਿਟਰਨ ਦਰ ਨਾਲ 43 ਲੱਖ ਜਮਾ ਕਰ ਤੁਹਾਨੂੰ 57 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਮਿਲਣਗੇ, ਇਸ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਮੈਚਿਆਰਿਟੀ ਉੱਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ 1 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਤੋਂ ਵੀ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੋਵੇਗਾ।

20 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਕਰੋੜਪਤੀ ਬਣਨ ਲਈ 6600 ਮਹੀਨਾ

ਜੇਕਰ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ ਦਰ 15 ਫੀਸਦੀ ‘ਤੇ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ ਤਾਂ 20 ਸਾਲਾਂ ‘ਚ ਕਰੋੜਪਤੀ ਬਣਨ ਲਈ ਤੁਹਾਨੂੰ ਹਰ ਮਹੀਨੇ 6600 ਰੁਪਏ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੋਵੇਗਾ, ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ 84 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਤੋਂ ਜ਼ਿਆਦਾ ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਮਿਲੇਗਾ। 15 ਲੱਖ 84 ਹਜ਼ਾਰ ਰੁਪਏ ਦੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮ, ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡੇ ਦੁਆਰਾ ਚੁਣਿਆ ਗਿਆ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੈ ਜੇਕਰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮ ਦੀ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ 12% ਹੈ, ਤਾਂ ਮਹੀਨਾਵਾਰ SIP ਨੂੰ 9000 ਰੁਪਏ ਰੱਖਣਾ ਹੋਵੇਗਾ।

ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਫੰਡ ਰਿਟਰਨ – ਸੁਰੱਖਿਆ ਅਤੇ ਤੱਗੜਾ ਰਿਟਰਨ

ਫੰਡ	1YR	3YR	5YR	7YR	10YR
ਨਿਪ੍ਪੋਨ ਇੰਡੀਆ ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਫੰਡ	46.76%	25.33%	17.84%	16.22%	17.11%
ਬੈਂਕ ਆਫ ਇੰਡੀਆ ਬਲੂਚਿਪ ਫੰਡ	49.52%	–	–	–	–
ਏਚਡੀਏਫਸੀ ਟਾਪ 100 ਫੰਡ	39.77%	22..06%	16.08%	14.53%	14.93%
ਜੇਏਮ ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਫੰਡ	48.96%	21.84%	18.37%	15.16%	15.21%
ਇਨਵੇਸਕੋ ਇੰਡੀਆ ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਫੰਡ	42.36%	19.41%	16.20%	14.51%	15.00%

ਮਿਊਚੂਅਲ ਫੰਡਜ਼ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਇਸ ਲਿੰਕ “Open Account” ਤੇ ਕਲਿੱਕ ਕਰਕੇ ਤੁਸੀਂ ਖਾਤਾ ਖੋਲ ਸਕਦੇ ਹੋ।